61Comment devenir riche (maintenant sur Netflix) est présenté comme une série de conseils dans le style de Marie Kondo pour vos comptes de chèques, d’épargne, de retraite et d’investissement. Et vous avez bien tous ces comptes, N’EST-CE PAS ? Bien sûr que oui. Cliquez ici pour profiter d’un Abonnement Netflix avec un petit prix Ramit Sethi anime cette série de huit épisodes, qui est légèrement mal nommée, car son astuce consiste à apprendre aux gens à vivre leur « vie riche », ce qui, si je l’interprète correctement, consiste moins à avoir 10 millions de dollars sur votre compte d’épargne, et davantage à éliminer l’argent comme source de malheur dans votre vie.La série présente une variété de personnes, des travailleurs de la classe ouvrière aux gagnants à six chiffres, et fonctionne sur deux niveaux attrayants : elle promet de fournir des conseils que vous pourriez trouver applicables à votre propre situation, tout en exposant également les informations financières d’autres personnes, nous permettant ainsi de les juger pour toutes les erreurs qu’elles commettent ! Juteux !Faisons la connaissance de Sethi : c’est un entrepreneur autodidacte qui a écrit le best-seller « Je vais vous apprendre à devenir riche », qui l’a apparemment aidé à devenir riche, donc il doit savoir de quoi il parle. Il va passer les huit prochains épisodes à aider une tranche transversale d’Américains à régler leur situation financière afin qu’ils puissent vivre leur « vie riche », ce qui, dit-il, permettra aux gens de dépenser plus d’argent dans ce qu’ils aiment que dans ce qu’ils détestent. Avant d’aborder les « participants » de cet épisode, nous avons un bref aperçu des futurs profils, dont l’un est réprimandé par Sethi : « Vous avez un compte chèque pour votre chien, mais pas de compte de retraite ? » Il passera six semaines avec chaque participant, couvrant tout, de la dette de carte de crédit à l’achat d’une maison en passant par l’épargne pour la retraite.La première chose que Sethi fait avant de rencontrer les gens ? Il examine leurs relevés de carte de crédit et de compte chèque à la recherche d’indices de non-intelligence financière. Dans ce cas, il repère des frais de découvert, qui surviennent parce que, après que Seth ait fait quelques calculs, cette famille perçoit 24 000 dollars par mois, mais en dépense 27 000. Ils s’appellent Matt et Amani. Elle est responsable de compte. Il est père au foyer qui a arrêté d’être ingénieur électricien pour s’occuper de leurs deux filles, car les voyages fréquents ne fonctionnaient tout simplement pas pour la famille.Sethi s’entretient avec eux et nous nous demandons rapidement s’il n’est pas seulement un gourou financier, mais aussi un conseiller matrimonial, car Matt et Amani commencent à se disputer tout de suite, au sujet de problèmes plus importants que l’argent – comment ils communiquent, l’estime de soi et qui contrôle quoi ici, des sujets très sensibles comme cela. Sommes-nous surpris ? Non, car si vous n’avez jamais eu de dispute à propos de l’argent avec un partenaire qui n’a pas évolué en une dispute sur des choses plus importantes que l’argent, alors vous vivez dans une culture qui n’a pas encore adopté un système financier basé sur la monnaie. Sethi donne à Matt et Amani des « devoirs » – un journal rempli de questions à traiter – ce qu’il fait pour tous ceux avec lesquels il consulte.Ensuite, il y a Donnell, un employé de commerce de détail, et Monique, une travailleuse du bois indépendante. Ils ont trois enfants, un petit-enfant et environ 200 000 dollars de dettes. Leurs cotes de crédit sont instables. Son revenu est fluctuant. Ils ont des tas et des tas et des tas – non, pas de factures impayées, mais des comptes chèques et d’épargne, pour une raison quelconque. Il a, comme, neuf comptes chèques ou quelque chose du genre. Et elle vient d’acheter un sac à main à 1 300 dollars. Surprise : Sethi ne la réprimande pas pour cet achat. Il a d’autres façons d’aborder ce genre de choses. Ils veulent acheter une maison et mieux communiquer sur l’argent, ce qu’ils ont déterminé être « tabou » alors que ce ne devrait probablement pas l’être. Sethi va calculer quelques chiffres sur la propriété immobilière pour eux pendant qu’ils font leurs devoirs.Enfin, il y a Nathalie. Sa fille Nicole a contacté Sethi via les réseaux sociaux parce qu’elle s’inquiète des habitudes de dépenses de sa mère. Sethi examine ses comptes et voit d’énormes rentrées d’argent – des centaines de milliers de dollars dans certains cas, et une fiducie mensuelle de 25 000 dollars. Et des centaines de milliers de dollars sortent immédiatement. Elle n’a rien économisé du tout. Nathalie vient chercher Sethi en Ferrari, devant tous les détaillants branchés de Rodeo Drive. Elle mène un style de vie assez extravagant et en a l’apparence. Son père était plutôt riche, mais elle a été élevée par sa mère, qui ne l’était pas. Elle a ouvert un restaurant avec des rêves de le franchiser, mais elle y a dépensé six fois plus que prévu, pour finalement le voir fermer à cause de la pandémie de COVID. Elle admet dépenser un demi-million de dollars par an en « shopping » – elle a des placards remplis de vêtements de créateurs. Et pourtant, voilà Nathalie, révélant que sa mère a du mal à payer ses frais de scolarité. Nathalie semble assez méfiante et pas tout à fait engagée à laisser un étranger examiner sa vie financière, mais Sethi pense qu’il peut la toucher en perçant un petit trou dans sa « bulle » en premier.Quels spectacles cela vous rappellera-t-il ? Netflix produit beaucoup de contenus d’aide financière